Buffetti nipid

Autor: John M. Longo ja Tyler J. Longo

Ilmumisaeg: 04.10.2022

Kirjastus: Äripäev

Lehekülgi: 536

Rahandus on keel nagu iga teinegi: mida ladusamalt seda räägid, seda kaugemale ja mugavamalt reisid. Nii nagu keelel, on ka finantskirjaoskusel kindel struktuur: õige hoiak, oma võimaluste piires elamine, investeerimisega varakult alustamine ning aktsiatesse pikaajaliselt investeerimine. Warren Buffett on mees, kes valdab seda keelt filigraanselt ning pole sugugi kade oma teadmisi ka teistega jagama.

Buffettist on kirjutatud väga palju raamatuid, finantskirjaoskusest veelgi enam. Ometi pole teist sellist, mis neid kahte teemat nõnda oskuslikult kombineeriks. Raamatu selgrooks on läbi aegade ühe kõige säravama finantsgeeniuse 100 strateegiat. Lisaks leiab lugeja eest üksikasjalikke selgitusi, samuti kokkuvõtteid igast peatükist, mis aitavad kuni viimase leheküljeni meistriga samas tempos püsida.

Buffetti üheks vaieldamatuks trumbiks on tema põhjatu tarkus, seda nii ärilistel kui ka elulistel teemadel. „Buffetti nipid“ ei too lugejani mitte ainult legendaarse investori aegumatud õpetused ja teadmised finantsküsimustes, vaid ka enesekindlust ning vabadust. Enesekindlust, et teha häid finantsotsuseid. Vabadust stressirikkast elust, mis kulgeb palgapäevast palgapäevani.

Raamatu kirjastamist toetas Admirals.

1950. aastate lõpus 100 dollariga investeerimist alustanud Buffettist on tänaseks saanud üks rikkaimaid inimesi ajaloos. Buffett pole küll kunagi oma edu võtit varjanud, kuid ometi ei ole siiani tema põhjatuid teadmisi lihtsa käsiraamatuna kirja pandud. Auhinnatud professor John M. Longo on töötanud läbi hunnikute viisi nõuandeid, mida Buffett on aastate jooksul jaganud, ning võtnud need raamatus „Buffetti nipid“ 100 haarava õppetunnina kokku.

„Buffetti nipid“ on hindamatu väärtusega kiirkursus rahanduse ja elu kohta, mis on täis Warreni head huumorit ning Longo kaasahaaravat proosat. Selles raamatus on olemas absoluutselt kõik, mida noored (ja ka vanad!) lugejad peaksid rahandusest teadma.

Investor Toomas

Raamat „Buffetti nipid“ koondab ühtseks tervikuks maailma ühe rikkaima ja edukaima investori teadmised ning kogemused. See põnev, samas humoorikas lugemine sütitab ja inspireerib, kui alles laod vundamenti oma finantskirjaoskusele, aga ka siis, kui soovid täiskäigul edasi minna.

Buffett on öelnud, et õigete eeskujude valimine on olnud parim asi, mida ta on teinud. Olgu see raamat sulle üheks eeskujuks!

Sergei Bogatenkov
Admirals Group AS tegevjuht

 

Vaata näidislehekülgi ›

Hind klubis: 30.50 € Hind poes: 38.50 €

Buffetti nipid

Eessõna Kasutatud kirjandus Tänusõnad Kes on Warren Buffett? Sissejuhatus Teismeline Buffett Kes oleme meie, et sellist raamatut kirjutada? Mis on finantskirjaoskus ja miks see oluline on? Mõned põhilised Buffetti nipid Buffetti tööeetika Buffett on kogu elu õppinud Miks Buffett õnnelik on? Õpi paremini suhtlema ja teenid elu jooksul 50% võrra rohkem Väärikas käitumine on õige ja ärile hea Osta odavalt, müü kallilt Buffett ei anna kaaslaste survele järele: sisemine punktitabel Buffetti varukarjäär – koomik Buffetti aegumatu pärand: filantroopia Buffetti nipid 1. peatükist Viited Investeerimise põhitõed Buffetti meelest Sissejuhatus Kuidas toimib liitintressi ime? Kompromissid – üks elu aluspõhimõtteid Peterburi paradoks: õppetund riski ja tasuvuse kohta Risk ja tasuvus: tõendusmaterjal Hajutamine: Üks väheseid tasuta lõunaid siin elus Hinna määravad pakkumine ja nõudlus Kokkuvõte rahandusalastest põhitõdedest Buffetti nipid 2. peatükist Viited Pangakontod, deebetkaardid, krediitkaardid ja sinu krediidireiting Sissejuhatus Tagatud pangahoiused Kogumishoiused ja tähtajalised hoiused Tšekiraamatuga seotud pangakontod ja elektroonilised pangaülekanded Tšeki osad Tšekiraamatu tasakaalustamine Deebetkaardid ja pangaautomaadid (ATM) Krediitkaardid ja maksekaardid Rakendused raha saatmiseks: PayPal, Venmo, Zelle, Apple Pay, Android Pay ja teised Sinu krediidireiting: hinneteleht finantsvastutuse aines Eraisiku pankrot: proovi seda iga hinna eest vältida Buffett mõne sõnaga Bitcoinist Buffetti nipid 3. peatükist Viited Võlakirjad ja inflatsioon Sissejuhatus USA diskontovõlakirjad Teised USA Rahandusministeeriumi fikseeritud tulumääraga väärtpaberid Inflatsioon ja tarbijahinnaindeks (THI) Võlakirjade reitingud ja ettevõtte pankrot Ettevõtete võlakirjad, munitsipaalväärtpaberid ja Bowie võlakirjad Bowie võlakirjad ja muud varaga tagatud väärtpaberid Föderaalreserv: USA keskpank Mille põhjal intressimäärad välja kujunevad? Vaistlik tunnetus võlakirja hinna hindamiseks Kas võlakirjad on seega hea investeering? Märkus võlakirjade negatiivse tootluse kohta Lisa: võlakirjade väärtuse määramine Buffetti nipid 4. peatükist Viited Aktsiaturu alused Sissejuhatus Esmane avalik pakkumine (IPO): aktsia sünnihetk Investeerimispangad ja investeerimispankurid Põhisündmus: aktsiaga hakatakse börsil kauplema Börs Kõrvalmärkus aktsiate ja avatud investeerimisfondide sümbolite kohta Dividendid Suur turukapitalisatsioon vs. väike turukapitalisatsioon Kasvuaktsiad vs. väärtusaktsiad Kodumaised vs. rahvusvahelised aktsiad Indeksfond: hea pikaajaline „osta ja unusta“ tüüpi investeering Turu võitmine ja efektiivse turu hüpotees Tere, härra Turg, maniakaaldepressiivne aktsiaturg Lisa: lühikeseks müümine (ehk investeerimismaailma valdkond, millele kehtib hoiatus „ärge seda kodus järele proovige“) Buffetti nipid 5. peatükist Viited Kuidas Buffett aktsiaid käsitleb? Sissejuhatus Aktsia väärtuse hindamine Hinnasihi leidmine diskonteeritud rahavoogude mudeli abil Hinnasihi leidmine Wall Streeti hinna ja kasumi suhte (P/E) abil Buffetti käsitlusviis aktsiate puhul Kuidas Buffett investeerimisest mõtleb Jää oma pädevusalasse Miks on tähtis olla kannatlik? Head vs. halvad ettevõtted ja aja möödumine Mida arvab Buffett muutustest tööstuses? Ärid, mis Buffettile meeldivad Ettevõtte vallikraaviga ümbritsemine toob edu Tõestatud järjepidev teenimisvõime Otsi ettevõtteid, mida juhitakse hästi Osta ettevõtteid, kes suudavad inflatsiooniga toime tulla Keskendu ettevõtetele, mille pikaajalised väljavaated on soodsad Millal müüa Kokkuvõte Buffetti käsitlusviisist Buffetti nipid 6. peatükist Viited Raamatupidamise põhitõed: ettevõtete tunnistus Sissejuhatus Kasumiaruanne: ettevõtte tunnistus ühe perioodi kohta Apple’i kasumiaruanne Bilanss: pilt ettevõtte tunnistusest alates selle loomisest Käibevara Põhivara Kohustised Lühiajalised kohustised Pikaajalised kohustised Omakapital Lühike märkus rahavoogude aruande kohta Kokkuvõte Buffetti nipid 7. peatükist Viited Buffetti vaatenurk portfelli- ja riskijuhtimisele Sissejuhatus Hästi hajutatud portfelli koostamise võti: korrelatsioon (Teoreetiline) riskivaba portfell Optimaalse hajutatud portfelli koostamine: nn ärikooli lähenemine Buffetti esimene lähenemine portfelli koostamisele: indeksfondid Buffetti teine lähenemine portfelli koostamisele: edasijõudnutele Kompromisslahendus portfelli koostamisel Mitmest aktsiast hajutatud portfell koosneb? Nn ärikooli lähenemine riskile Nn ärikooli lähenemine riskile – Buffetti kriitika Buffetti käsitlusviis riski puhul Buffett kullast Kokkuvõte Buffetti seisukohtadest riski kohta Lõpumärkus finantsvarade hindamise mudeli kohta Buffetti nipid 8. peatükist Viited Sissejuhatus ettevõtlusesse: ettevõtted, mida peaksid teadma Sissejuhatus Dow Jonesi tööstuskeskmine: vanim hajutatud aktsiaindeks USAs Kuidas Dow Jonesi arvutatakse? Aktsiatükelduse selgitus Erinevad varaklassid ja mida Buffett aktsiatükeldusest arvab Praegu Dow Jonesi tööstuskeskmisesse kuuluvad aktsiad Dow Jonesi kuuluvad materjalide aktsiad Chevron (NYSE: CVX) Dow Chemical (NYSE: DOW) Dow Jonesi kuuluvad tarbija- ja äriteenuste aktsiad Home Depot (NYSE: HD) McDonald’s (NYSE: MCD) Walmart (NYSE: WMT) Dow Jonesi kuuluvad tarbekaupade aktsiad Apple (NASDAQ: AAPL) Coca-Cola (NYSE: KO) Nike (NYSE: NKE) Procter & Gamble (NYSE: PG) Walgreens Boots Alliance (NASDAQ: WBA) Walt Disney (NYSE: DIS) Dow Jonesi kuuluvad finantsvaldkonna aktsiad American Express (NYSE: AXP) Goldman Sachs (NYSE: GS) JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM) Travelers (NYSE: TRV) Visa (NYSE:V) Dow Jonesi kuuluvad tervishoiusektori aktsiad Amgen (NASDAQ: AMGN) Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) Merck & Co. (NYSE: MRK) UnitedHealth Group (NYSE: UNH) Dow Jonesi kuuluvad tööstuskaupade aktsiad Boeing (NYSE: BA) Caterpillar (NYSE: CAT) Honeywell (NYSE: HON) 3M Company (NYSE: MMM) Dow Jonesi kuuluvad tehnoloogiasektori aktsiad Intel (NASDAQ: INTC) International Business Machines (NYSE: IBM) Microsoft (NASDAQ: MSFT) salesforce.com (NASDAQ: CRM) Dow Jonesi kuuluvad telekommunikatsiooniteenuste aktsiad Cisco Systems (NASDAQ: CSCO) Verizon (NYSE:VZ) Mõned USA kvaliteetaktsiad, mis ei kuulu Dow Jonesi indeksisse Kihvatud FANGi aktsiad Hiina tärkavad titaanid Mõned rahvusvahelised energiatitaanid Mõned tarbijatele suunatud üleilmsed hiidettevõtted Mõned ülemaailmsed finantsteenuseid pakkuvad ettevõtted Buffetti nipid 9. peatükist Viited Sissejuhatus ettevõtlusesse: ärimaailma endised ja praegused liidrid ehk kes on ärimaailmas kes Sissejuhatus Ärimaailma endised liidrid Alexander Graham Bell Rose Blumkin (Proua B) Andrew Carnegie Walt Disney Thomas Edison ja Jack Welch Henry Ford Katharine Graham William Randolph Hearst Steve Jobs Ingvar Kamprad Ray Kroc Estée Lauder J.P. Morgan John D. Rockefeller Cornelius Vanderbilt Sam Walton Thomas Watson Jr Ärimaailma praegused liidrid Bernard Arnault Mary Barra Jeff Bezos Richard Branson Michael Bloomberg Sergey Brin, Larry Page ja Sundar Pichai Shawn Carter, Beyoncé Knowles, Sean Combs ja Andre Young Tim Cook Jamie Dimon Jack Dorsey Bill Gates, Paul Allen ja Steve Ballmer Reed Hastings Kylie Jenner ja Robyn Fenty Phil Knight Jack Ma, Pony Ma ja Robin Li Rupert Murdoch Elon Musk Amancio Ortega Howard Schultz Oprah Winfrey Mark Zuckerberg ja Sheryl Sandberg Buffetti nipid 10. peatükist Viited Kuidas Buffetti moodi kokkuhoidlik olla? Viise raha säästmiseks Sissejuhatus Sinu raamatukogu: tasuta raamatud, ajakirjad, ajalehed, muusika, filmid ja muu Tasuta koolituskursused: Khan Academy ja Coursera Veebilehed, kust saab tasuta asju Tasuta tegevused Amazon.com – maailma suurim kauplus Hinnavõrdlus: sinu uus parim sõber Vahetuskaup: kuidas mobiiltelefonist Porsche kabriolett saada Söö aeg-ajalt odavat toitu Osta omamärgitooteid ja analoogtooteid Riided: outlet’id, vintage ja asjade hooajaväline ostmine Kütuse ostmine Sooduskupongid, topeltallahindlused, mitme kupongi korraga kasutamine ja Groupon Lojaalsusprogrammid Pea läbirääkimisi mobiilside, kaabel-TV ja teiste teenuste pakkujatega Vanakraami müümine, kirbuturud ja muu: kuidas prügi aareteks muuta Tee asju ise Heategevusele asjade annetamine Ära tulista endale halbade harjumustega jalga Kõikide asjade eelarvesse kandmine Lisa: näidiseelarve Buffetti nipid 11. peatükist Viited Buffetti seisukoht autode ja kodude kohta Sissejuhatus Kas sul on autot vaja? Uued vs. kasutatud autod Auto ostmine vs. liisimine Parim aeg auto ostmiseks või liisimiseks Koduga seotud põhitõed Eluaseme leidmine Eluasemele pakkumise tegemine Eluaseme eest tasumine: sissemakse Eluaseme eest tasumine: eluasemelaen Koduhäkk: kuidas panna teised (enamikku) oma laenu maksma Vaatame kodulaenu kapoti alla Millest olenevad eluasemete hinnad? Buffetti nipid 12. peatükist Viited Buffetti mõtted Dale Carnegie, suhtlemisoskuse ja emotsionaalse Intelligentsuse kohta Buffett omandab Dale Carnegie kursusel elumuutvad oskused Dale Carnegie õpimärkmed ja raamat „Kuidas võita sõpru ja mõjutada inimesi“ Mida raamat „Kuidas võita sõpru ja mõjutada inimesi“ sulle annab Inimeste kohtlemise põhimõtted raamatu „Kuidas võita sõpru ja mõjutada inimesi“ põhjal Kuus juhist, kuidas inimestele meeldida raamatu „Kuidas võita sõpru ja mõjutada inimesi“ põhjal Kuidas inimesi enda poole võita raamatu „Kuidas võita sõpru ja mõjutada inimesi“ põhjal Mis on emotsionaalne intelligentsus (EQ)? Emotsionaalsest intelligentsusest (EQ) veidi põhjalikumalt Oma suurepärast kampa Buffetti nipid 13. peatükist Viited Buffetti nõuanded kõrgkooli kohta Sissejuhatus Kõrgkool: põhitõed Kõrgkooli sisse saamine Kraadiõpe: mõne töö jaoks vabatahtlik, mõne jaoks möödapääsmatu Kõrgkooli eest tasumine: stipendiumid ja grandid Kõrgkooli eest tasumine: kolmeaastane plaan ülipüüdlikele Kõrgkooli eest tasumine: paragrahv 529 kohane säästuhoius Kõrgkooli eest tasumine: õppelaenud Kõrgkooli eest tasumine: töötamine ülikoolilinnakus ja väljaspool seda Sinu elulookirjeldus: ülesvõte sinu oskustest, et töökohta saada Elulookirjelduse koostamine Eesmärgijaotis Hariduse jaotis Töökogemuse jaotis Oskuste jaotis Hobide ja huvide jaotis Kaaskiri Buffetti nipid 14. peatükist Lisa Viited Karjäärialased nõuanded Buffettilt Sissejuhatus LinkedIni profiil: sinu veebipõhine elulookirjeldus Praktika- või töökoha leidmine Tööintervjuu(d): valmistumine Tööintervjuu(d): täiega edukas intervjuu Tööintervjuu(d): töötasu ehk näita raha! Tööl edukas olemine Rahaga seotud paberimajandus pärast töökoha saamist Vormid W-2 ja W-4 Vorm 1040: iga-aastane tuludeklaratsiooni vorm ja nn Buffetti reegel Pensioniplaanid Pensioniplaaniga miljonäriks Buffetti nipid 15. peatükist Lisa. Teave ravikindlustushüvitiste kohta Viited Buffetti nõuanded filantroopia kohta Buffetti suur kingitus ja algatus Giving Pledge Filantroopia ja heategevusega alustamine Tulemuste mõõtmine Turupõhine majandus on hea, välja arvatud siis, kui sinust sõidetakse üle Asi pole alati va krõbisevas Maine kaotamine on valusam kui raha kaotamine Pärand loeb Mis on Buffetti meelest edu? Buffetti nipid 16. peatükist Lisa. Heategevuslikule oksjonile pannakse lõuna Warren Buffettiga, tulud lähevad sihtasutusele Glide Foundation Viited Sõnastik: finantsmõisted lihtsas keeles

Buffetti nipid

Sergei Bogatenkov, Admirals Group AS tegevjuht

 

Juhtusin hiljuti kuulama armastatud näitleja Andrus Vaariku mõtet sellest, kuidas Eesti ei peaks pürgima viie kõige rikkama, vaid kõige targema ja õnnelikuma riigi hulka. Laiendan seda mõtet ja leian, et Eestist võiks saada üks viiest kõige rahatargemast riigist maailmas.

 

Inimeste huvi finantsmaailma vastu on kahtlemata suur. Infot on palju, võimalused finantsturgudel toimetada on kättesaadavamad ja mugavamad kui eales varem. Soov kogeda finantsvabadust, sageli küll liiga kiiret, innustab tegutsema. Kümne aasta taguse ajaga võrreldes jagavad finantsvabaduse saavutanud inimesed oma teekonda, soovitusi ja õnnestumisi. Vähem räägitakse ebaõnnestumistest, aga tegelikult on seegi hädavajalik.

 

Alusta varakult

 

Rahatarkus on osa igapäevasest elutarkusest. Kui seda ütleb maailma rikkaimate inimeste hulka kuuluv Warren Buffett, on sellel mõttel kaalu. Raamatus „Buffetti nipid“ tõdeb vanameister, et jõukuse loomist tuleb alustada varakult. See võiks olla lähtekohaks, mis aitab jõuda riikide sekka, mille elanikud on kõige rahatargemad. Keskenduma peab noortele ning nende oskustele ja teadmistele.

 

Kahtlemata on praegu meie fookus sellel, mida toovad sügis ja talv. Kuidas hakkama saada üüratute energiaarvete, kallinenud toidukaupade ja igapäevaste olmekuludega. Ometi ei takista see keskendumist rahatarkuse kasvatamisele ning seda eriti laste ja noorte hulgas.

 

Rahatarkuse kompass

 

Eesti lapsed on oma traditsiooniliste teadmiste poolest Euroopas esirinnas. Keerukam on olukord finantsteadmiste rakendamisega igapäevaelus. Praeguseks on tehtud esimesed olulised sammud, mille toel laduda uue põlvkonna finantskirjaoskusele vundament. Õppekavadesse on lisatud aineid, mis keskenduvad finantsteadmiste kasvatamisele. Lastele mõeldakse uue põlvkonna tehnoloogiliste lahenduste abil välja mängulisi võimalusi, mis õpetavad praktilist rahatarkust.

 

Koos riigi, koolide ja lapsevanematega peaksime keskenduma sellele, kuidas muuta rahatarkus samavõrd oluliseks, kui seda on lugemis-, arvutamis- või suhtlemisoskus. Sellel kevadel andis Admirals koos heade partneritega välja Eesti esimese laste rahatarkust arendava lauamängu „Rahatarkuse kompass“. Esimeses etapis kinkisime lauamängu 32 koolile üle Eesti. Kuna tegemist oli heategevusprojektiga, suunasime müügist laekunud raha uute mängude tootmisse, et saaksime mängu kinkida suuremale arvule koolidele.

 

Lapsevanematena ei ole meil üksnes võimalus, vaid ka kohustus tegelda oma järeltulijate rahatarkusega. See ei toimu üleöö ning nõuab keskendumist ja järjepidevust. Ainult nii sünnib uus põlvkond finantskirjaoskusega inimesi. Nagu ütleb vanameister Warren Buffett: raha kasvatamise ja finantsvabaduse poole liikumise nimel tuleb pidevalt vaeva näha.

Kõik raamatud

Kodukord

1. Äripäeva raamatuklubis ilmub iga kuu (v.a juulis) 1-2 klubiraamatut juhtimise, psühholoogia, müügi, turunduse vms teemal.

2. Kord kuus saadame klubi liikmetele uusi raamatuid tutvustava uudiskirja.

3. Klubi liige saab jooksva kuu klubiraamatud 21% poehinnast odavamalt, peale selle teeme muid sooduspakkumisi.

4. Raamatud saadame Omniva pakiautomaati tasuta. Kui tellite raamatud kulleriga, on tasu 1,50 eurot.

5. Klubiraamatute eest saab tasuda e-arve püsimaksekorraldusega või arve alusel.

6. Kui soovite kuu klubiraamatutest loobuda, teatage sellest hiljemalt 20. kuupäevaks (juunis ja detsembris 15. kuupäevaks). Loobumiskuupäeva tuletame meelde ka SMS-i teel. Teatamata jätmist peame raamatute tellimiseks.

7. Raamatutest loobumisest saate teatada:
a) klubi kodulehel raamatuklubi.aripaev.ee,
b) telefonil 667 0400 (tööpäeviti kell 9‒17),
c) aadressil [email protected].

8. Klubi liige saab jooksva kuu klubiraamatuid osta ka e-raamatuna, klubihinnaga e-raamatu ostmiseks saadame kuu uudiskirjas lingi ja unikaalse sooduskoodi. E-raamatu ostmine ei tühista paberraamatute tellimust.

9. Kui ostate aasta jooksul vähemalt 6 raamatut, saate lisaks kingituseks valida ühe varem ilmunud klubiraamatu.

10. Raamatuklubist lahkumiseks kirjutage [email protected] või helistage 667 0400 (tööpäeviti kell 9‒17).